¿Prefiere decidir en octubre que llevarse una sorpresa en abril?
Planificación de Impuestos Todo el Año en Clearwater
Deber una cantidad grande en abril se puede evitar. Una visita de planificación durante el año le muestra lo que viene y lo que todavía puede cambiar. Iris le visita en casa o en su negocio y le deja un plan sencillo. Llame al 678-614-4636.
We also speak English. Lunes a sábado, 8 a 6.
Lo que cubre una visita de planificación
- Una proyección del ingreso y el impuesto de este año
- Una revisión de la retención para familias con W-2, con un nuevo formulario W-4 si hace falta
- Cantidades de pagos estimados para trabajadores independientes y jubilados
- Aportes para la jubilación: IRA, Roth IRA, SEP-IRA o 401(k) individual
- El momento de gastos grandes, como equipo, vehículos o procedimientos médicos
- Cambios familiares: un bebé, un hijo que ya no califica para créditos, un estudiante universitario
Un ejemplo típico
Un ejemplo ilustrativo, no un testimonio de un cliente. Una pareja de Clearwater empezó un negocio de letreros este año, y uno de ellos cambió de trabajo en la primavera.
En septiembre, Iris los visita, proyecta su ingreso hasta diciembre y ve que van a deber más de $3,000. Organiza un pago estimado en septiembre y otro en enero, ajusta el W-4 del trabajo nuevo y sugiere abrir una SEP-IRA antes de fin de año. En abril no deben nada.
Momentos de la vida que merecen una llamada
Algunos cambios afectan sus impuestos por años: casarse o divorciarse, comprar o vender una casa, empezar un negocio, jubilarse o empezar a cobrar el Seguro Social. Una llamada a Iris poco después del cambio le permite ajustar la retención o los pagos antes de que se acabe el año.
Cómo funciona
- Llame al 678-614-4636 y dígale a Iris qué cambió este año. Ella le dice qué tener listo.
- Le visita en casa o en su negocio, revisa sus ingresos hasta ahora y proyecta el resto del año.
- Usted recibe un plan corto por escrito: qué pagar, cuándo y qué hacer antes del 31 de diciembre.
Cuánto cuesta
Precio fijo: [planning session price].
Las promesas de Iris
Invitar a alguien a su casa o negocio requiere confianza. Esto es lo que Iris le promete a cada cliente:
- Usted sabe el precio antes de empezar. Sin cargos sorpresa al final.
- Sus documentos nunca salen de su vista. Ella escanea lo que necesita en su mesa, trabaja en una computadora cifrada y le devuelve sus originales antes de irse.
- Cada línea se explica en su idioma. En español o en inglés, para que sepa exactamente lo que firmó.
- Nunca una sala de espera. Ella va a su casa o negocio a la hora que usted escoja, de lunes a sábado de 8 a 6.
- Si el IRS le manda una carta después, ella la lee con usted. La misma empresa de una mujer que hizo el trabajo responde sus preguntas.
En su idioma, en su mesa, con su familia
Muchas familias hispanas en el condado de Pinellas han firmado declaraciones de impuestos en inglés sin entender bien lo que decían.
Con Tax Link eso no pasa. Iris le explica cada número en español, con calma, y responde todas sus preguntas antes de que usted firme. Sus padres, sus hijos o su pareja pueden sentarse en la mesa y escuchar. Si alguien está trabajando, puede participar por teléfono.
Los formularios del IRS están en inglés, pero la conversación es en el idioma que usted prefiera. Usted se queda con una copia de todo y con el número de Iris para cualquier pregunta durante el año. Eso es lo que Iris ofrece: alguien de confianza que habla su idioma y que llega a su casa.
Servicio a domicilio en todo el condado de Pinellas
Iris tiene su base en Clearwater, desde Countryside e Island Estates hasta el centro y Clearwater Beach, y va a sus clientes en todo el condado de Pinellas:
- Clearwater
- Largo
- St. Petersburg
- Pinellas Park
- Seminole
- Dunedin
- Palm Harbor
- Tarpon Springs
- Safety Harbor
- Oldsmar
- Gulfport
- Belleair
- Indian Rocks Beach
- Madeira Beach
- Treasure Island
- St. Pete Beach
Cuando su horario lo permite, también atiende zonas cercanas de Pasco y Hillsborough. La cita puede ser en su casa, en su negocio, o en un hospital o residencia. Los hijos que viven en otro estado pueden hacer la cita para su padre o madre y participar por teléfono.
Preguntas frecuentes
¿La planificación no es solo para gente rica?
No. Quienes más se benefician muchas veces son familias trabajadoras y dueños de pequeños negocios que se llevaron una sorpresa o perdieron un crédito.
¿Cuántas visitas necesito?
La mayoría de los hogares necesitan una en el otoño. Los negocios se benefician de revisiones trimestrales.
¿Puede ajustar la retención de mi cheque?
Iris le muestra las cantidades correctas y le ayuda a llenar un nuevo formulario W-4 para su empleador.
¿Recomienda inversiones?
No. Iris ayuda con impuestos. Para inversiones o seguros, hable con un profesional financiero con licencia.
¿Puede planificar la venta de mi casa?
Sí. Iris calcula si califica para excluir la ganancia de su vivienda principal y qué registros guardar.